證券時報網
李志強
2025-05-08 07:52
第六家銀行系AIC（金融資產投資公司）落定！
5月7日晚間，國家金融監管總局信息顯示，該局已批復同意興業銀行籌建“興銀金融資產投資有限公司”（名稱暫定）。
當天稍早，金融監管總局局長李云澤已在國新辦新聞發布會上預告，“近日即將陸續批復（金融AIC），今天我們就會批復一家，推動加大對科創企業的投資力度。”
今年3月，金融監管總局發布《關于進一步擴大金融資產投資公司股權投資試點的通知》提到，在五家國有大行AIC基礎上，支持符合條件的商業銀行發起設立金融AIC。
興業銀行獲批籌建金融AIC
根據批復，興業銀行獲批籌建興銀金融資產投資有限公司（名稱暫定），該行應嚴格按照有關法律法規要求辦理籌建事宜，自批復之日起6個月內完成籌建工作。
同時，公司籌建工作接受金融監管總局的監督指導，籌建期間不得從事金融業務活動。籌建工作完成后，應按照有關規定和程序向金融監管總局提出開業申請。
在此之前，興業銀行董事長呂家進曾在3月底召開的2024年度業績說明會上表示，監管部門在積極推動設立金融資產投資公司，“我們是符合條件的，在積極準備”。
“興業國信資管在私募股權、創業投資方面有較多成功的項目，積累了較多的經驗，在市場上蠻有影響力，我們會發揮好這些團隊的作用。一旦金融資產投資公司能夠成功申請，我們還會在科技金融上又形成一個新的發展。”呂家進指出。
近年來，興業銀行將科技金融作為綠色銀行、財富銀行、投資銀行之外的“第四張名片”來打造，持續加大對科技型企業的信貸支持力度。截至今年2月末，全行科技貸款余額超萬億元。
呂家進也強調，通過充分發揮此前“三張名片”的功能，能有效推動科技金融發展，形成興業銀行較強的市場競爭優勢。
“一是，綠色低碳轉型中發展起來的企業多是科技企業；二是，科技創新有很強的‘造富’效應，富裕起來的企業、企業主、科技創新人才都有財富保值增值需求；三是，興業銀行的債券承銷、債券投資、并購融資、權益投資在行業中都具備競爭優勢，能夠為科技企業提供綜合化接力式服務。”他表示。
股權投資試點加力擴圍
目前，我國共有5家金融資產投資公司，具有非銀行金融機構的特許經營牌照，由工、農、中、建、交5家國有大行在2017年全資設立，最初被視為銀行的債轉股子公司，主要從事債轉股及其配套支持業務。
2020年2月《關于進一步加快推進上海國際金融中心建設和金融支持長三角一體化發展的意見》發布后，金融AIC開始設立專業子公司并在上海開展不以債轉股為目的的股權投資業務。
在此基礎上，2024年開始，政策端持續驅動金融AIC股權投資擴圍，加大對科技金融支持力度。
其中，2024年6月，國務院辦公廳發布“創投十七條”提出，擴大金融AIC直接股權投資試點范圍；8月，北京市聯合國家發改委、金融監管總局召開金融AIC股權投資擴大試點推進座談會。
2024年9月，金融監管總局印發通知，將五家大行設立的金融AIC股權投資試點范圍由上海擴大至北京等18個城市，并納入穩經濟增長一攬子增量措施抓好落實，指導大行和金融AIC推動試點落地見效。
到今年3月，金融監管總局又發布《關于進一步擴大金融資產投資公司股權投資試點的通知》：一是將金融AIC股權投資范圍擴大至試點城市所在省份；二是支持符合條件的商業銀行發起設立金融AIC；三是支持保險資金參與金融AIC股權投資試點。
在5月7日的國新辦新聞發布會上，金融監管總局局長李云澤透露，金融AIC股權投資試點加力擴圍，目前簽約的意向金額突破3800億元。
中信建投非銀金融團隊報告認為，銀行系AIC雖因債轉股而生，初期目的是盤活信貸資源，化解國有企業杠桿率過高的問題，但未來或成為銀行參與科技金融和股權市場的重要途徑，隨著股權投資試點進一步擴展，將繼續衍生出在創業投資、股權投資、企業重組等不同領域的創新業務。
校對：冉燕青
